闲置的银行卡也能卖钱?注意陷入洗钱陷阱

日期:2022-10-27 12:00:00

听说有人在收购银行卡

一张几百块甚至上千

那么办理几张新卡和闲置卡一起卖掉

岂不是“躺着”就能赚钱?

你心动了嘛?等等!

心动你就摊上大事了!

天上可不会掉馅饼,只有陷阱等着你

贪图小便宜出售闲置的银行卡

将会为自己引来巨大的法律风险

 

经典案例

2020年8月,白某在网吧认识了外号叫老王的男子,老王告诉白某自己是从事买卖银行卡生意的,并问白某要不要一起做。白某虽然知道老王买卖的银行卡会被用于网络赌博、电信诈骗等犯罪活动,但是想着可以借此赚钱,还是答应了。白某先是自己办理了三张银行卡,并以每张500元的价格卖给了老王,后来便跟着老王干起了买卖银行卡的生意。

到了10月份,老王又联系了徐某。徐某跟白某的情况相似,虽然明知银行卡会被犯罪分子用来进行犯罪活动,但是为了赚钱,还是决定将其所有的两张银行卡卖给老王。白某先是帮助徐某至银行柜台办理了银行卡预留手机号码的变更,然后给了徐某1000元,便取走了徐某的银行卡。经公安机关侦查,这两张银行卡后被他人用于网络诈骗等违法犯罪活动,支付结算金额达34万余元。

法院审判,被告人白某、徐某明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供支付结算账户,情节严重,其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪,依法判处白某有期徒刑六个月,并处罚金人民币二千元;依法判处徐某拘役四个月,并处罚金人民币二千元。

 

案例分析

根据我国《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。我国银行卡发行采取实名制,买卖的银行卡如果被用于洗钱、诈骗、逃税、贿赂等非法活动,既扰乱正常的社会秩序,也将给银行卡实名人带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。

违法出售的银行卡出现逾期还款等信用问题,最终都会追溯到核心账户,导致银行卡实名人信用受损,甚至承担连带责任;同时银行卡内存储了大量个人信息,一旦泄露,存在个人信息被不法分子利用、甚至导致个人资金损失的风险。


金美信温馨提醒:

闲置不用的银行卡应当及时注销,切莫为了蝇头小利将自己的银行账户卖掉。实名制银行卡一旦被用于诈骗、洗钱等犯罪活动,将给户主带来巨大的法律风险,可能导致个人信用、财产双重受损,甚至会被卷入刑事案件,给自己带来不必要的麻烦。此外,如遇身份证、银行卡丢失、遗失,一定要第一时间通过正规方式到相关部门进行处理。

 

关于银行卡安全的那些事

1、要保管好身份证、银行账户(包括银行卡和电子账户)等重要证件,不轻易将证件交于他人。

2、不出租、出借、买卖银行账户、支付账户。

3、网上开户要避免或尽量减少代办操作。

4、收到异常开户/资金支出等非本人操作的短信内容时,及时联系银行进行核实。

5、不要轻信来历不明的电话和手机短信。

6、不要随便点击陌生号码的链接、短信,避免被不法分子通过植入的木马程序远程控制,盗取个人银行账户信息。